华商稳健泓利一年持有期混合C,

🗣 SL提问: 华商稳健泓利一年持有期混合C

✍️ Ai批改: 华商稳健泓利一年持有期混合C（基金代码：013925）是一只偏债混合型基金，由华商基金管理有限公司发行，适合中低风险偏好的投资者。以下是对该基金的详细介绍和分析：

1、基金基本要素
基金类型：偏债混合型（二级债基，可投资股票）
风险等级：中低风险（R2）
成立日期：2021年11月17日
基金经理：孙志远（现任）、张永志（曾任）
最新规模：约4.28亿元（截至2023年四季度）
投资比例：债券60%-95%，股票0%-30%，其他资产灵活配置。

2、投资策略
债券部分：以高等级信用债（如利率债、优质企业债）为主，注重稳健收益。
股票部分：通过“固收+”策略适度参与股票（如蓝筹股、成长股），增强收益。
持有期设计：需至少持有1年，期间不可赎回，减少频繁申赎对收益的冲击。

3、业绩表现（截至2024年6月）
成立以来收益：约5.23%（年化约2.5%），表现平稳但未跑赢部分同类。
近1年收益：约2.8%，同类排名中游。
回撤控制：最大回撤约-3.5%（2022年债市调整期），波动小于股票型基金。

4、费用结构
申购费：0%（C类无申购费）
赎回费：持有满1年免赎回费，否则需支付1.5%惩罚性费用。
运作费：管理费0.6%/年，托管费0.2%/年，销售服务费0.4%/年（合计1.2%/年）。

5、适合的投资者
风险偏好：能承受小幅波动，追求稳健增值。
资金规划：1年内不用的闲钱，避免流动性需求。
配置需求：作为资产配置中的“压舱石”，平衡高风险资产。

6、优势与风险
优势：
华商基金固收团队经验丰富，信用债把控严格。
持有期机制避免追涨杀跌，适合纪律性不强投资者。
风险：
债券市场利率波动可能影响净值。
股票仓位（约15%）可能放大波动。

7、同类对比
与招商瑞信稳健增值A、易方达增强回报B等相比，华商稳健泓利收益略低但波动更小，适合更保守的投资者。

8、购买渠道
银行：招商银行、工商银行等代销。
第三方平台：天天基金、蚂蚁财富等。
华商基金官网/APP。

总结
该基金适合追求稳健、持有期明确的投资者，但需接受中等收益预期。若希望更高收益，可考虑增加权益类配置；若完全规避风险，纯债基金或存款类产品更合适。建议结合自身风险承受能力和投资期限综合选择。