兴业聚乾混合A,

🗣 SL提问: 兴业聚乾混合A

✍️ Ai批改: 兴业聚乾混合A（基金代码：016350）是兴业基金旗下的一只偏债混合型基金，适合追求稳健收益同时能承受一定风险的投资者。以下是对该基金的详细介绍和分析：

一、基金基本信息
基金类型：偏债混合型（中低风险）
成立日期：2022年11月15日
基金经理：刘方旭（2023年5月起任职）
投资目标：通过灵活配置股票、债券等资产，在控制风险的前提下追求长期稳健增值。

二、资产配置与投资策略
1、股债混合
债券为主（60%-80%）：主要投资高等级信用债、利率债，获取稳定票息收益。
股票为辅（0%-30%）：参与A股市场，侧重消费、科技等成长性行业，增强收益弹性。

2、策略特点
注重风险控制，通过动态调整股债比例应对市场波动。
股票部分偏向价值与成长均衡配置，债券部分以中短久期为主，降低利率风险。

三、业绩表现（截至2024年6月）
成立以来收益：约5.2%（年化约3.5%），表现稳健但受近年债市震荡影响。
同类排名：位于偏债混合型基金中游（具体排名需参考最新季报）。
回撤控制：最大回撤约3%，优于多数混合型基金。

四、费用结构
申购费：1.5%（部分渠道打1折，如0.15%）。
赎回费：持有<7天1.5%，≥7天0.5%，≥30天免赎回费。
管理费：0.60%/年，托管费0.15%/年，综合成本较低。

五、适合的投资者
风险偏好：适合R2-R3级投资者，能接受小幅波动。
投资期限：建议持有1年以上，避免短期赎回费。
配置场景：作为资产组合的“压舱石”，平衡权益类资产风险。

六、注意事项
1、基金经理变更：2023年5月更换基金经理，需观察新经理的投资风格是否延续。
2、市场环境影响：若股市或债市大幅波动，可能影响短期收益。
3、历史较短：成立不足2年，长期业绩待验证。

七、购买建议
可考虑：若追求稳健且已有一定权益类配置，可分散部分资金至该基金。
替代选择：若偏好更纯债配置，可关注兴业天禧债券；若希望更高股票比例，可考虑兴业聚优混合。

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